商账追讨收债流程

　　1、案件审查

　　讨债公司将了解和审核您的账权（应收账款）。请您提供如下资料与证据：欠款形成的原因；企业为催款已经做出的努力；欠款人对拖欠欠款提出的理由。

　　2、案件受理与收费

　　公司审查后认为证据合法有效，将接受委托，与您签订《应收账款委托管理协议》，并请您向讨债公司出具《应收账款管理授权书》。讨债公司将与您具体确定追收账款的佣金比例。

　　3、对应收账款诊断分析

　　讨债公司将针对商账进行账务诊断分析：通过调查账务人的信用状况判断其真实偿付能力，同时通过与账务人的接触了解其对此账务的还款意愿。在综合以上分析资料的基础上，判断对应收账款的回收可行性，于十五日内出具账务诊断报告（账务回收可行性报告）。

　　4、商业催收

　　讨债公司将制定具体的账款追收方案，并根据催收进展不断调整方案。讨债公司将定期向您通报案件的进程，直至最后监督账务人还款。在催收过程中，讨债公司会以灵活而合法的工作方式、紧凑的操作步骤，规范地进行催收。同时，催天下账款追收离不开您的配合，希望您尽可能提供丰富的信息资料和及时的人员支持。讨债公司会根据个案的进展向您建议是否延长时日，亦或借助诉讼等法律程序。

　　5、案件结束

　　由于国内信用市场的不健全，商账追收不可能百分百成功。正如您在流程中所看到的，讨债公司的每一步都是建立在充分调查论证的基础上，决不会夸张地做出承诺或保证；讨债公司将完整保存您所提供的信息，对可能涉及的商业秘密或其他秘密绝对保密，将以合法、专业的方式方法追收账款；公司及员工在处理您委托的过程中，决不会与欠账人勾结，讨债公司会以您的利益为第一。