企业账款清收应采取怎样的措施以及催款流程是

企业往来账款比较多的，一般都需要定期进行清理。那大家知道企业账款清收应采取怎样的措施吗?账款的催款流程是怎样的?今天就让合法讨债小编给大家讲解一下相关的内容吧。

企业应收账款催收应采取怎样的措施？

1. 密切关注债务人的经营状况

债权人往往在欠款产生后忽略对债务人的经营状况进行必要的了解和监测，认为到期收款即可，从而出现诸多欠款到期后不是债务人的生产经营状况发生严重的恶化、面临倒闭，就是债务人人去楼空，在此种情况下想要将欠款顺利收回，其难度可想而知。所以债权人应当在欠款产生后对债务人的经营状况进行必要的了解和监测，一旦发生债务方财务恶化的情况，则可立即采取必要的应对措施。

2.应当及时采取有效措施实现债权

欠款纠纷产生后的解决纠纷的方法很多，如协商、调解、仲裁、诉讼等，只要运用及时和恰当，就会收到事半功倍的效果，但由于一些债权人常常为了不伤和气，协商阶段拖延时间过长，从而错失收回欠款的良机。申请支付令是收回欠款的有效途径之一，且时间短、见效快。

3. 注意证据的收集和举证

民事诉讼实行“谁主张，谁举证”的原则，如果当事人对自己提出的主张举证不能，则要承担不利的法律后果。因此证据的收集和及时举证就显得尤为重要，否则将会面临不利的法律后果。

4. 关注诉讼时效的期间

诉讼时效是指权利人在一定的期间内不行使权利，则将丧失胜诉权;我国普通的诉讼时效为三年。

债权人应当及时行使自己的权利并保留相关证据。在此过程中，即使没有及时实现债权，但可在主张自己权利的同时导致诉讼时效中断，从而重新计算时效，有效地避免因超过诉讼时效而无法实现债权。

账款的催款流程

将应收账款按照欠款的时间长短分为A\B\C三类，A是欠款时间最短的(如最近2个月内的或者信用期内的)，C是最长的(如超过3年的)。

重点是对C类的催收，方法有发函催收、本单位人员催收，委托律师事务所催收

随时了解该类企业的经营状况，是否存在倒闭风险等。

B类的催收，可以通过委婉提醒的方式进行。

A类的一般可以暂缓催收

加强应收账款的日常管理工作

1.做好基础记录。了解用户付款的及时程度，基础记录工作包括企业对用户提供的信用条件，建立信用关系的日期，用户付款的时间，目前尚欠款数额以及用户信用等级变化等，企业只有掌握这些信息，才能及时地采取相应的对策。

2.检查用户是否突破信用额度。企业对用户提供的每一笔赊销业务，都要检查是否有超过信用期限的记录，并注意检验用户欠债总额是否突破了信用额度。

3.掌握用户已过信用期限的债务。密切监控用户已到期债务的增减动态，以便及时采取措施与用户联系，提醒其尽快付款。

4.分析应收账款周转率和平均收账期。看流动资金是否处于正常水平，企业可通过该项指标，与以前实际、现在计划及同行业相比，借以评价应收账款管理中的成绩与不足，并修正信用条件。

5.考察拒付状况。考察应收账款被拒付的百分比，即坏账损失率，以决定企业信用政策是否应改变，如实际坏账损失率大于或低于预计坏账损失率，企业必须看信用标准是否过于严格或太松，从而修正信用标准。

6.编制账龄分析表。检查应收账款的实际占用天数，企业对其收回的监督，可通过编制账龄分析表进行，据此了解，有多少欠款尚在信用期内，应及时监督，有多少欠款已超过信用期，计算出超时长短的款项各占多少百分比，估计有多少欠款会造成坏账，如有大部分超期，企业应检查其信用政策。

上面的这些是合法讨债小编给大家讲解的企业账款清收应采取怎样的措施以及催款流程是怎样的相关内容，定期对应收账款进行清收，更能减少坏账的损失。