怎样分析债务呢？讨债公司专家在线详解
1．早期逾期期限的确定
一般来讲，在发生货款拖欠的早期，企业不宜采取强硬的措施来催讨，而主要是以沟通和非敌对的方式催收，并应通过和客户联系较多的业务人员实施催收，此项工作应列为相关业务人员的份内工作，并作为考评内容。
这一早期期限一般可以确定为2-3个月，超过这一期限应交给专门的账款催收部门处理，进入专门收账期，业务人员辅助专业收账员工作。
这样的程序分工明确，职责清楚，有利于账款的尽早回收，并使难收的账款由专业人员处理，提高效率。
2．客户发生拖欠的理由
客户在延期付款时，通常会提出各种理由或借口：
◆资金周转困难。
◆我们的客户没有付款。
◆你为什么不相信我公司，我们很快会付款的。
◆你们公司货物质量有问题。
◆购货单与账单不一致。
◆老板出差了。
◆财务人员不在。
◆支票已寄出了。
◆我公司还没有收到单据。
面对客户提出的各种理由和借口，业务人员应在较短时间内迅速查清客户不能及时付款的原因。调查拖欠的原因可采用如下几种方式：
●直接以电话或信函方式向对方有关人员询问；
●实地走访，面见对方业务或财务主管；
●从侧面了解该客户的经营和销售情况(如其他客户，该客户雇员，该客户上级主管部门等)。
3．客户发生拖欠的信号
◆付款变慢。
◆推翻已有的付款承诺。
◆未经同意退回有关单据。
◆突然或经常转换银行、账号。
◆不经许可退货。
◆交易额突然增大，超过客户的信用限额。
◆客户提出延期付款。
◆客户提出改变原有的付款方式。
◆客户提出了破产申请。
◆在同行业中听到对客户不利的消息。
◆在媒体或其他场合看到对客户不利的文字。
◆在业务员中听到对客户不利的消息。
【自检】
请汇集贵公司相关业务人员，根据以上种种迹象讨论判断客户是否发生财务危机以及是否有可能发生拖欠。
讨论结果纪录：
4．专门收账期内债务的分析
专业追账部门对销售部门转交过来的拖欠账款进行追讨之前，应对该项债务及债务人情况进行分析。通过了解拖欠背景，搜集相关信息，从不同角度判断账款回收的可能性和困难程度，以便确定和调整追收策略，提高收账成功率。
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